Добър ден на всички,
Нека да преминем през всичко стъпка по стъпка и да обясним нашата позиция по въпроса:
На 27 юли 2023 г. (преди 14 дни) клиентът направи регистрация и предостави следните данни за повечето основни изисквания за KYC.
Име: Παναγιώτης (Панайотис)
Фамилия: Παναγιώτης (Панайотис)
За тези видове ситуации имаме следното правило в нашите Общи условия:
3.4 Ако предоставите неправилни или непълни лични данни (напр. име, фамилия, дата на раждане, телефонен номер или адрес), ние няма да можем да потвърдим напълно Вашия акаунт. Нашият отдел за сигурност може да поправи трибуквени грешки във Вашето име/фамилия само ако това не е първата или последната буква от него. В случай на грешка в датата на раждане, нашият отдел Сигурност може да промени само една цифра. Ако сте забелязали, че сте предоставили неправилни или непълни лични данни по време на процеса на регистрация, моля, свържете се с нас незабавно, без да депозирате или да правите каквито и да било залози.
На 01.08.2023 клиентът спечели малко пари, качи документите си в системата за проверка SumSub и предостави нови/правилни данни за тях. Както бе споменато в предишния отговор, Sumsub е изнесена услуга със собствени изисквания и стандарти за проверка. Те не биха проверили клиента, ако той им предостави същите данни, както ни предостави.
След успешна проверка на нашата платформа на трета страна, клиентът инициира две тегления – 100,00 EUR и 450,00 EUR, като и двете бяха одобрени от нашата автоматизирана система. За да подобрим лекотата на процеса на регистрация, проверка и теглене, ние внедрихме определени автоматизирани процедури, осигуряващи удобство на клиентите до достигане на определен праг за изплащане.
Както е описано в нашите Общи условия, следващият параграф разяснява проблема:
5.5 Допълнителна проверка за сигурност ще бъде инициирана след еднократно теглене, което надвишава 1000 EUR, или кумулативни тегления със сума над 2000 EUR. Pledoo си запазва правата да извършва проверки за сигурност като тези в случаите на по-ниски изплащания.
Когато клиентът поиска окончателното си теглене от 3000,00 EUR, нашият AML отдел прегледа валидността на печалбите на клиента и повторно провери основните му KYC данни, както е записано в нашите Правила и условия.
В този момент беше забелязана критичната KYC грешка на клиента и въз основа на посочените по-долу правила от нашите Правила и условия печалбите бяха намалени и акаунтът беше блокиран.
3.3. Клиентът трябва да попълни регистрационен формуляр, за да открие акаунт в Pledoo. Клиентът гарантира, че предоставената информация е правилна, пълна и актуална. Pledoo провежда процедури за проверка на своите Клиенти. С настоящото ви информираме, че ако Pledoo подозира, че някоя от информацията е подвеждаща, невярна, непълна или компрометирана по някакъв начин, Pledoo си запазва правото да наложи ограничения върху вашия акаунт.
3.4.2. Ако нашият отдел за сигурност не може напълно да провери акаунта на клиента и/или има основателни подозрения, че има измамна дейност, печалбите на клиентите могат да бъдат анулирани и акаунтът да бъде блокиран.
Вярваме, че това разяснение относно нашето решение е полезно!
Ако е необходима допълнителна информация или доказателства, моля, уведомете ни.
С Най-Добри Пожелания,
Екип на Pledoo
Good day everyone,
Let's go through everything step by step and explain our position on the matter:
On 2023-07-27 (14 days ago) customer made a registration and provided the following data for most basic KYC requirements.
Name: Παναγιώτης (Panagiotis)
Surname: Παναγιώτης (Panagiotis)
For these types of situations, we have the following rule in our Terms and Conditions:
3.4 If You provide incorrect or incomplete personal details (e.g. name, surname, date of birth, phone number or address), we won't be able to verify Your account fully. Our Security Department may fix three-letter errors in Your name/surname only if it's not the first or last letter of it. In case of mistakes in the date of birth, our Security Department may change only one digit. If You noticed that You had provided incorrect or incomplete personal details during the registration process, please contact us immediately, without depositing or placing any bets.
On 2023-08-01, the customer won some money, uploaded his documents into the SumSub verification system, and provided new/correct data for them. As mentioned in the previous response, Sumsub is an outsourced service with its own verification requirements and standards. They wouldn't verify the customer if he provided them with the same details as he provided us.
Following a successful verification on our third-party platform, the customer initiated two withdrawals – 100.00 EUR and 450.00 EUR, both of which were approved by our automated system. In order to enhance the ease of the registration, verification, and withdrawal process, we have implemented certain automated procedures, ensuring customer convenience until a specific payout threshold is achieved.
As described within our Terms and Conditions, the following paragraph elaborates on the issue:
5.5 An additional security check will be initiated after a single withdrawal that exceeds EUR 1000 or cumulative withdrawals with a sum over EUR 2000. Pledoo reserves the rights to exercise security checks like these in the cases of lower payouts.
When the customer requested his final 3000.00 EUR withdrawal, our AML department reviewed the validity of the customer's winnings and double-checked his primary KYC data as written in our Terms and Conditions.
At this point, the customer's critical KYC error was noticed, and based on below mentioned rules from our Terms and Conditions, winnings were cut, and the account was blocked.
3.3. The customer has to fill out a registration form in order to open an account at Pledoo. The customer ensures that the information provided is correct, complete, and up to date. Pledoo conducts verification procedures for its Customers. Hereby we inform you that if Pledoo shall suspect that any of the information is misleading, false, incomplete, or compromised in any way, Pledoo reserves the right to impose restrictions on your account.
3.4.2. If our security department can't fully verify clients' account and/or have reasonable suspicions that fraudulent activity is at play, clients' winnings can be voided and account blocked.
We trust that this clarification regarding our decision is helpful!
If any extra information or evidence is needed, please let us know.
Best regards,
Pledoo Team
Автоматичен превод:
