Здравейте, в допълнение към последния си имейл, току-що прикачих pdf на Правила за борба с прането на пари,
финансирането на тероризма и разпространението на оръжия за масово унищожение
Приложимо за казина в Кюрасао и доставчици на други онлайн игри.
Изменението на НОИС беше прието на 2 май 2024 г. от парламента. Към датата, която ще бъде посочена
в Националния вестник CDD трябва да бъде попълнен, когато играчите участват във финансови транзакции, равни на или
над NAf. 4000.
III.3 График на мерките за CDD
Казино предоставя услуги на клиент, позволяващи залагане на залог с парична стойност
игра на късмета. Те правят бизнес с клиенти, които са физически лица и действат самостоятелно
име и от свое име. По този начин те отварят акаунт за своите клиенти или играча
става член на клуба на играча. Това се счита за показателно за връзка, която е
се очаква да има елемент на продължителност и следователно се счита за бизнес отношения
между казиното и неговия клиент. За казината трябва да се извърши проверка на самоличността, когато
участие във финансови транзакции, равни или надвишаващи NAf. 4000. Това означава, че всички CDD
трябва да са били проведени мерки към момента на достигане на прага. Казината обаче са
се изисква прилагане на минимално ниво на мерки за CDD преди достигане на прага. по този начин
едновременно с откриването на сметка, казината трябва да идентифицират клиента чрез събиране на
минимум лични данни, които са: име и фамилия, постоянен адрес и дата на
раждане (заложено като минимум, приложим в случай на бизнес отношения с нисък риск) и провеждане на
проверка на санкциите. Прагът трябва да се изчислява на дневна база, като се вземат предвид всички депозити
и тегления, направени от играча от установяването на бизнес отношенията, включително
всякакви равноправни трансфери. След достигане на прага, казината трябва да поддържат PEP статус
скрининг и извършване на оценка на риска на клиента и изпълнение на оставащите им задължения за CDD като
посочени в параграф III.2 по-горе.
Извършването на CDD възможно най-рано може да ограничи ситуациите, в които едно казино получава заразено
средства. Поради това за наземните казина е препоръчително да извършват CDD при установяване на бизнес
връзка и да не се чака до достигане на прага.
При изпълнение на мерките за CDD, на клиентите може да бъде разрешено да продължат да използват своите игри
сметка, докато казиното получава всяка необходима информация от съответния клиент. Въпреки това
Ако Naf. Достигнат праг от 4000, играчът не може да депозира средства в сметката или да тегли
средства от сметката.
Освен това, ако исканата информация и документация не бъдат получени в срок от 30 дни от
момента, в който Наф. Беше достигнат праг от 4000, за да може казиното да завърши CDD, казиното
трябва да прекрати връзката с играча и да докладва транзакцията на FIU.
III.4 Засилена надлежна проверка
Трябва да се възприеме подход, основан на риска, така че трябва да се предприемат по-задълбочени проверки за по-високи
рискови клиенти. Мерките за подобрена надлежна проверка (EDD) трябва да са в съответствие с рисковете
идентифицирани. По-специално те трябва да увеличат степента и естеството на мониторинга на бизнеса
връзка, за да се определи дали тези транзакции или дейности изглеждат необичайни.
Трябва да се извърши засилена надлежна проверка, когато рисковете от пране на пари или тероризъм
финансирането е по-високо. Това се отнася например за:
Жители на по-рискови географски райони;
Видни политически лица (PEP);
Продукти или транзакции, които биха могли да благоприятстват анонимността;
Нови продукти и нови бизнес практики, включително нов механизъм за доставка и използването на
нови или развиващи се технологии както за нови, така и за вече съществуващи продукти.
Освен това (МОЯТ ЗАЛОГ КАЗИНО) ясно посочва 4000 (МАКСИМАЛЕН ДЕПОЗИТ) в секцията на акаунта ви, когато сте влезли. Освен ако не могат да предоставят доказателства, които показват, че (МОЯТ ЗАЛОГ КАЗИНО) е извършил CDD, тогава те очевидно са в нарушение.
Беше ми позволено да депозирам почти 4 пъти нормативната сума. £7287GBP, за да бъдем точни.
Както беше посочено по-горе, това беше прието от парламента на 2 май 2024 г.
поздрави
Клинт
Hi in addition to my last email I've just attached a pdf of Regulations for the combating of Money Laundering,
the Financing of Terrorism and Proliferation of weapons of mass destruction
Applicable for Curaçao casinos and providers of other online games.
The amendment of the NOIS was adopted on May 2, 2024 by Parliament. As of the date that will be mentioned
in the National Gazette, CDD has to be completed when players engage in financial transactions equal to or
above NAf. 4,000.
III.3 Timing of CDD Measures
A casino provides services to a customer allowing for the wagering of a stake with monetary value in
a game of chance. They do business with customers that are individuals and who act in their own
name and on their own behalf. In doing so they open an account for their customers or the player
becomes a member of the player club. This is considered to be indicative of a relationship that is
expected to have an element of duration and is therefore considered a business relationship
between the casino and its customer. For casinos, verification of identity has to be conducted when
engaging in financial transactions equal to or in excess of NAf. 4,000. This implies that all CDD
measures must have been conducted at the time the threshold is reached. However, casinos are
required to apply a minimum level of CDD measures prior to reaching the threshold. Thus,
simultaneously with the opening of an account, casinos are to identify the customer by collecting the
minimum personal details, being: name and surname, permanent residential address and date of
birth (set as the minimum applicable in case of low risk business relationships) and conduct the
sanctions screening. The threshold is to be calculated on a daily basis taking into account all deposits
and withdrawals made by the player since the establishment of the business relationship, including
any peer-to-peer transfers. Once the threshold is reached, casinos have to conduct PEP status
screening and carry out a customer risk assessment and meet their remaining CDD obligations as
indicated in paragraph III.2 above.
Carrying out CDD as early as possible can limit situations in which a casino receives contaminated
funds. For land-based casinos it is therefore advisable to carry out CDD when establishing a business
relation and not to wait until the threshold is reached.
In carrying out the CDD measures, customers may be allowed to continue using their gaming
account while the casino obtains any necessary information from the customer concerned. However
If the Naf. 4,000 threshold is reached, the player cannot deposit funds into the account or withdraw
funds from the account.
Besides that, if the requested information and documentation is not received within 30 days from
the moment the Naf. 4,000 threshold was met in order for the casino to complete CDD, the casino
has to terminate the relationship with the player and report the transaction to the FIU.
III.4 Enhanced Due Diligence
A risk-based approach should be taken, so more thorough checks should be undertaken for higher
risk customers. The Enhanced Due Diligence (EDD) measures should be consistent with the risks
identified. In particular, they should increase the degree and nature of monitoring of the business
relationship, in order to determine whether those transactions or activities appear unusual.
Enhanced Due Diligence has to be conducted where the risks of money laundering or terrorist
financing are higher. This concerns for example:
Residents of higher risk geographic areas;
Political Exposed Persons (PEP’s);
Products or transactions that might favor anonymity;
New products and new business practices, including new delivery mechanism, and the use of
new or developing technologies for both new and pre-existing products.
In Addition (MY STAKE CASINO)clearly states the 4000 (MAX DEPOSIT)in there your account section when logged in. unless they can provide evidence that shows that (MY STAKE CASINO)carried out CDD then they are clearly in breach.
I was allowed to deposit almost 4x the regulatory amount.£7287GBP to be exact.
As stated above this was passed in parliament May 2nd 2024.
Regards
Clint
Автоматичен превод:
