Здравей Вероника,
Да, телефонният ми номер е регистриран на мое име. Изпращането на SMS за потвърждение например е стандартна практика. Искането на доказателство за собственост обаче е напълно без значение за целите на проверката на самоличността или дори за проверките срещу пране на пари. На този етап не може да има съмнение относно моята лична карта, тъй като тя е тройно потвърдена чрез обстойни проверки. Бих искал да разбера уместността на това искане, но те отказват да отговорят.
Както споменах преди, притежаването на една телефонна линия или услуга вече няма нищо общо с разумната проверка. Това просто няма никаква разлика. Няма нищо в техните условия, което да ограничава приетите възможности за собственост на регистрираните телефонни номера на играчите. Това е ключовият момент. Техният отговор на обслужването на клиенти беше по същество: „Според нашите условия можем да поискаме всичко и не е необходимо да обясняваме причината зад всяка заявка."
Наистина ли имат това право? Ако е така, трябва да категоризираме онлайн казината в две групи: такива с добри бизнес практики и измамни казина, които например нямат реално намерение да изплащат тегленията на играчите.
Например, ако отидете да си купите напитка в местния магазин и касиерът каже: „Съжаляваме, но можем да ви продадем тази бутилка само ако първо ми покажете, че телефонният ви номер е регистриран на ваше име", вярвам, че имат право да задават въпроси защо искат такава неочаквана лична информация. Струва ми се без значение.
Основният проблем тук е липсата на обяснение. Разбирам например, че инвестиционна банка би изисквала проверки срещу пране на пари. Лицемерно е, че онлайн казината приемат депозити без никакъв контрол, като същевременно обвързват обширните KYC проверки и проверките за пране на пари само с тегления. Тази бизнес практика е нездравословна, тъй като отваря вратата за потенциално приемане на „мръсни" пари за тях и те също така могат произволно да усложнят процеса на теглене за честни играчи просто по своя прищявка.
Доколкото разбирам, техните правила и условия може дори да им позволят да изискват медицински доклади, лични пароли, социалноосигурителни номера на деца и снимки – по същество _всичко_, което те изберат, и да обвържат тази информация с одобренията за теглене. Кой регулира и контролира това? Затова съм тук.
GoSpin никога не ме е информирал, че искането за фиш за заплата и данъчна декларация е свързано с разпоредбите срещу прането на пари. Вярвах, че това е само за проверка на самоличността.
Цялата тази проверка на документи за самоличност започна на грешна основа поради тяхната нечестност. Имам доказателство за всичко (мога да изпратя имейла лично, ако е необходимо):
Получих този имейл на 19 август:
„Имаме нужда да предоставите още един артикул, който отговаря на изискванията за доказателство за самоличност. Това може да е едно от следните:
- Лична карта
- Паспорт
Освен това, моля, предоставете следното:
- Ваша снимка, на която държите предоставена по-рано шофьорска книжка до лицето си с ясно видими всички ваши лични данни, заедно с лист хартия със следните цифри, изписани от друга ръка: 5436."
По-късно открих, че това е направо подвеждащо, тъй като вече бях преминал тази проверка и акаунтът ми беше маркиран като „Проверен". На 2 септември обаче получих този имейл:
„За да продължите с допълнителната процедура за проверка, моля, запишете кратко видео за самоидентификация с вашия документ (паспорт). Моля, подгответе вашия документ и лист хартия с ръкописна дата на запис и името на нашия продукт."
Така че, след като започнете да бъдете нечестни и да правите неща, различни от това, което казвате, трябва да поставим под въпрос вашата достоверност и надеждност. Подозренията ми започнаха да нарастват в този момент; не беше много професионално.
И помнете третия имейл със заявка, който последва:
„За последната стъпка от проверката, моля, предоставете ни следното:
1. Доказателство за собственост върху вашия телефонен номер, посочен във вашия профил
2. Официална данъчна декларация за 2023 г. и фиш за заплата за периода 2024 г
3. Нотариално заверен паспорт."
Първата допълнителна заявка буквално гласи: „Имаме нужда да предоставите още един артикул..." — пише *един*!
Относно следващата точка:
Изискването на фиш за заплата за периода 2024 г. също е без значение. Много хора, от много богатите до много бедните, не получават фишове за заплати и това искане не трябва да се обвързва с възможността да теглят средства от тяхната платформа. Много хора например изкарват прехраната си от продажба на имоти, дивиденти, някои от субсидии, пенсии и каквото и да било.
Що се отнася до данъчната декларация, принципно не съм против изпращането на конкретни документи. Първо обаче поисках обяснения от тях. Интуитивно се съмнявам също какво значение има изпращането на данъчни декларации.
Ако тази информация е наистина важна, бих искал да я чуя или видя от регулаторния орган с добро обяснение. Казино GoSpin отказва да комуникира и подчертава правото си да пита каквото и да било, без да дава обяснения.
Hi Veronika,
Yes, my phone number is registered in my name. Sending an SMS verification, for example, is standard practice. However, requesting proof of ownership is completely irrelevant for any ID verification purposes or even for anti-money laundering checks. At this point, there can be no doubt about my ID, as it has been triple-confirmed through extensive checks. I would like to understand the relevance of this request, but they refuse to reply.
As I mentioned before, the ownership of one phone line or service has nothing to do with reasonable verification anymore. It just simply doesn't make any difference. There is nothing in their terms that limits the accepted ownership possibilities of the players' registered phone numbers. That's the key point. Their customer service response was essentially: "By our terms, we can ask for anything, and we don’t need to explain the reason behind any request."
Do they really have this right? If so, we should categorize online casinos into two groups: those with good business practices and rogue casinos that, for example, have no real intention of paying players’ withdrawals.
For instance, if you go to buy a drink at your local store and the cashier says, "Sorry, but we can only sell this bottle to you if you first show me that your phone number is registered in your name," I believe I have the right to question why they are asking for such unexpected personal information. It seems irrelevant to me.
The main issue here is their lack of explanation. I understand, for example, that an investment bank would require anti-money laundering checks. It’s hypocritical that online casinos take deposits without any controls while coupling extensive KYC and money laundering checks only to withdrawals. This business practice is unhealthy, as it opens the door to potentially accepting "dirty" money for them and they can also arbitrarily complicate the withdrawal process for honest players just out of their whim.
As I understand it, their terms and conditions might even allow them to request medical reports, private passwords, children’s Social Security numbers, and photos—essentially _anything_ they choose, and tie that information to withdrawal approvals. Who is regulating and controlling this? That's why I'm here.
GoSpin never informed me that the request for a salary slip and tax return was related to anti-money laundering regulations. I believed this was merely for ID verification.
This entire ID check started off on the wrong foot due to their dishonesty. I have proof of everything (I can send the email privately if needed):
I received this email on August 19:
"We need you to provide one more item that qualifies as Proof of Identity. This could be one of the following:
- Identity Card
- Passport
Also, please provide the following:
- A photo of yourself holding a previously provided driver’s license next to your face with all your personal details clearly visible, along with a sheet of paper with the following digits written by another hand: 5436."
I later discovered that this was outright misleading, as I had already passed this check, and my account was marked as "Verified." However, on September 2, I received this email:
"In order for you to proceed with the additional verification procedure, please record a short self-identification video with your document (passport). Please prepare your document and a piece of paper with the handwritten date of recording and our product's name."
So, once you start being dishonest and do different things than you say, we must question your credibility and trustworthiness. My suspicions began to rise at this point; it was not very professional.
And remember the third request email that followed:
"For the final step of the verification, please provide us with the following:
1. Proof of ownership of your phone number listed in your profile
2. An official 2023 tax return and salary slip for the 2024 period
3. A notarized passport."
The first extra request literally states: "We need you to provide one more item..."—it says *one*!
Regarding the next point:
Requiring a salary slip for the 2024 period is also irrelevant. Many people, from the very wealthy to the very poor, do not receive salary slips, and this request should not be tied to the ability to withdraw funds from their platform. Many people for example get their living from property sales, dividends, some from subsidies, pention, whatever.
As for the tax return, I am not fundamentally against sending specific documents. However, I first requested explanations from them. Intuitively, I also question what relevance sending tax returns has.
If this information is truly important, I would like to hear or see it from the regulatory authority with a good explanation. GoSpin casino refuses to communicate and emphasizes their right to ask anything without providing explanations.
Автоматичен превод:
