Въпрос относно уебсайтове за хазарт с лиценз от Кюрасао, използващи неправилен код на търговска категория (страница 807)

Може да се изтрие 🙂

Взето от Google - Съществуващите акаунти може да бъдат затворени, а заявленията за нови акаунти може да бъдат отхвърлени поради маркера.

Ако получите CIFA, могат ли да ви затворят текущи банкови сметки, които имате отворени?

Виж по-горе, точно това каза Google. Не че е моя работа, но имал ли си много сторнирани плащания?

Направих може би 20 на Chase, все още е отворено, но предполагам, че ще затвори.

След това 25 (стоки, които не са получени) на Barclays с още 10 при оплаквания (невалидни данни 12.7 и т.н.)

на оплаквания и едва тогава затвориха сметката ми поради нарушаване на условията и отбелязване на хазарт с кредитна карта.

Бих казал, че при първото затваряне може да сте добре, но ако едва сега правите няколко възстановени плащания и бъдете затворени, може да е налице пазар на CIFAS.

Как бихте го направили, ако имате CIFA?? Могат ли да затворят всяка разплащателна сметка, която имате в банки??

Възможно е да се опитвате да извършите сторниране на плащане няколко пъти, банките смятат, че това е необичайно, след което извършват проверка за измама - бот казва, че се случва, но затварянето на 3 акаунта е червен флаг и определено си струва да направите SAR в CIFAS, за да видите какъв ще е резултатът.

Банките осъзнават маркерите на CIFAS, когато са членове на CIFAS и извършват проверки в Националната база данни за измами на CIFAS. Тези маркери се поставят в базата данни от организациите-членки, когато подозират измамна дейност или неприемлив риск, свързан с клиент. Когато банка-член извърши проверка, маркерът ще се появи, което потенциално ще доведе до по-нататъшна проверка или дори до отхвърляне на заявление.

Ето по-подробно обяснение:

CIFAS е база данни:

CIFAS (Система за избягване на измами в кредитната индустрия) е организация с нестопанска цел, която поддържа база данни за измамна дейност и информация за риска, свързана с финансовите услуги.

Маркерите са предупреждения:

Маркерите на CIFAS действат като предупреждения към други организации-членки относно потенциални рискове, свързани с даден клиент.

Банките са членове:

Много банки и финансови институции са членове на CIFAS и използват базата данни, за да оценят риска на нови клиенти или при обработка на заявления за финансови продукти.

Как банките проверяват:

Когато банков служител трябва да оцени риска на даден клиент, той ще извърши проверка в базата данни на CIFAS.

Видимост на маркера:

Ако има маркер, той ще бъде видим за банката, което потенциално ще доведе до по-нататъшно разследване или отхвърляне на заявлението.

Не във всички кредитни отчети:

Маркерите на CIFAS обикновено не се показват в стандартни кредитни отчети, генерирани от агенции като Experian или Equifax.

Маркерите за жертва са различни:

Някои CIFAS маркери, като тези, свързани с това да си жертва на самозвано представяне, се показват в кредитните отчети и остават за период от 13 месеца.

Предизвикателство срещу маркер:

Ако смятате, че маркер на CIFAS е поставен неправилно, можете да го оспорите, като подадете Заявка за достъп до данни (DSAR) до CIFAS, за да разберете подробностите за маркера и след това евентуално да оспорите финансовата институция, която го е поставила.

Здравейте, получих реакция от

Глфи. Искат лична карта 😂😂

Какво направи? Не ми се струва надеждно.

От какъв имейл адрес са се свързали с вас?

този? Кой имаш?

С

Да, писах на този имейл, но ми отговориха от друг.

Трябваше ли да ги изпратиш

нещо?

Направиха ли възстановяване на сумата?

Какво им написа.

Че не знам за тези транзакции и че искам възстановяване на сумата

Джим, успя ли да стигнеш донякъде със Старлинг?

бихте ли ми изпратили

Най-накрая, след седмици на колебания и затваряне на акаунта ми, Monzo се съгласиха да оспорят 20 транзакции пред Terrvers. Може би все още няма успех, но се чувствам като победа след времето, което прекарах в спорове с тях, подаване на отделни жалби и предоставяне на доказателства.

Това е старият ми акаунт, какво искаше да изпратиш през него?

Стоките не са получени или е налице грешен MCC?