Въпрос относно уебсайтове за хазарт с лиценз от Кюрасао, използващи неправилен код на търговска категория (страница 816)

Изисква се много здрав разум и внимателно мислене. Разбирам, че не е лесно, но трябва да си с една крачка напред и да предвиждаш въпросите, преди дори да бъдат зададени. Това е голяма част от ясното представяне на случая и правилното структуриране на иска. Както винаги казвам, не е лесно и точно затова толкова много хора не успяват.

Минаха седмици. Не спомена хазарт, каза, че не са получени стоки и свързан ли си с Trndbm.

Може би току-що си поръчал тренболон

Някои банки ще ви помогнат и ако зададете въпрос предварително. „Току-що прегледах транзакциите си." Бихте ли ми казали какво описание/стоки продават.

Barclaycard в приложението и извлеченията имат описание на бизнеса, Chase няма, но в чата на живо винаги ще ви го кажат.

Не се ангажирай с нищо, просто попитай предварително, след което се върни тук и поискай съвет, ако се затрудниш.

Дигитални стоки? След това казвате, че са кодове за игри, правите скрийншот на акаунт в Steam (безплатен), който не показва нищо получено в него, измисляте имейл адрес, свързвате уебсайт с търговците, дори и да не е 100% правилен.

Като пример мога да дам, че имах множество участия като Terragamine, Terragaminx, CRSH digital games.

Сега terraverse звучи като горното, затова използвах техните данни, за да обоснова твърдението си.

Ето защо трябва да играем с тях в тяхната собствена игра.

Давам ваучери за артикули като спа уикенди. Glamspot, който се появи в моя линк, и Чейс каза, че е спа в Кардиф.

Момчета, ето го контактът на TRNDBM.

ttrendbam Gmail.com

Препоръчвам двойното „т" в началото да е правилно.

Потвърждавам, че е свързано с glamspot, изпратих няколко имейла, но те не отговарят, надявам се, че може да е полезно за оплакването.

Само една забележка: Това е процедура, която сме принудени да използваме, за да предпазим форума от спам. Както съм сигурен, всички хора тук могат да потвърдят, подходящите публикации винаги се одобряват. 🙂

Оценявам разбирането. Повярвайте ми, постоянно ни молят да цензурираме тази тема, но това няма нищо общо с общите прегледи на публикации и по-важното е, че никога не сме скрили нищо. Истината е, че като най-големия международен форум за хазарт, количеството спам, което получаваме ежедневно, е извън нашите възможности; затова е и тази функция. 🙁

Фактът, че тези престъпници се обръщат към вас с молба да цензурирате този форум, говори сам за себе си.

Получих възстановяване на сумата от Swipez…

Честно казано, адвокатът изпълнява задължението си за грижа/етична практика, за да ви посъветва за най-добрия път и както вече се оплакахте в банката, следващата стъпка/рентабилна мярка е да се обърнете директно към FOS.

Push измамата/приложението е сравнително нов код, към който се присъединяват някои банки, но имайте предвид, че това не е законно право. Ще потърся в базата данни на FOS по-късно и ако се появи нещо, с удоволствие ще го споделя тук, но имайте предвид, че нищо от това не е прецедент и трябва да се съсредоточите върху работата с Revolut, а не върху практиката на измамника. Това ще разгледа FOS, оставете го на мен за един ден и ще ви актуализирам тук.

Само да беше всяка измамна компания еднаква...

Началната точка е DRN - 4994103

Прочетете го, направете си бележки как се отнася към вашия случай, не забравяйте, че не сте фокусирани върху правилата на Visa/Mastercard, това е за измама с приложения. Не забравяйте, че повечето случаи няма да са същите като хазарта, но трябва да се съсредоточите върху частите, които са подобни - незаконни дейности/измама, към която сте били насочени с прекомерни имейли/реклами на уебсайтове/текстови съобщения. Винаги можете да запазите случая, да го прикачите към AI и да зададете серия от въпроси, като например да използвате този документ, за да направите кръстосана препратка към жалба до FOS, фокусирана върху закона и как той се отнася до незаконно казино и т.н. (Ще видя дали мога да помогна чрез copilot/chatgpt, но моля, разгледайте и себе си).

Търсете работа в следното:

Нерегулираните онлайн казина, които са насочени към клиенти от Обединеното кралство без лиценз от Комисията по хазарта на Обединеното кралство (UKGC), извършват престъпление съгласно законодателството на Обединеното кралство – както и тези, които улесняват дейността им (като рекламодатели, обработващи плащания или партньори). Това не просто се неодобрява; то е незаконно.

• 1. Работа без лиценз – Незаконно – вижте прикачения запис на разговор от UKGC

Съгласно Закона за хазарта от 2005 г. е престъпление да се предоставят услуги за хазарт от разстояние на хора в Обединеното кралство без лиценз от Комисията по хазарта на Обединеното кралство. По-конкретно:

• Член 33(1): „Лице извършва престъпление, ако предоставя съоръжения за хазарт… освен ако не е упълномощено с лиценз."

Това важи дори ако операторът е базиран в чужбина, но предлага на пазара или предоставя услуги на жители на Обединеното кралство.

• 2. Маркетинг или популяризиране на незаконен хазарт – Също незаконно – Получавам имейли, които ме засипват с маркетингови материали.

Раздели 330 и 331 от Закона за хазарта забраняват рекламирането на незаконен хазарт. Това включва партньори, инфлуенсъри или всеки, който промотира тези сайтове в Обединеното кралство.

• 3. Улесняване на транзакции към незаконни сайтове за хазарт – сериозен риск за съответствие

Фирмите, подчинени на разпоредбите за борба с изпирането на пари (напр. платежни оператори, банки), рискуват да нарушат Закона за приходите от престъпна дейност от 2002 г., ако съзнателно улесняват плащания, свързани с нелицензиран хазарт, което може да се счита за престъпна собственост.

Спомняте ли си този случай - ако Revolut се бяха намесили по подходящ начин, както мисля, че е трябвало, щяхте ли да загубите тези пари/щяха ли да направят повече, за да си възстановят средствата? Мисля, че казахте, че са заявили, че ще съдействат?

Не мога да обхвана всичко във форума, но се надявам това да е от полза за теб и другите. Ще се опитам да добавя оплакването си от Barclays тук, за да помогна. Трябва да има известна степен на самообучение и усилия, за да има шанс, но отново, нямам нищо против да помагам на някого, но както е посочено в съобщението на някого по-рано днес/снощи, е разочароващо, когато други (не ти) или не казват благодарности, или искат сами да положат усилия, или преди това ме обвинявам в лъжа/многократно игнорирам съветите (отново благодаря, но трябва да се каже).

Може би това ще помогне на други - винаги мога да направя справка с Mastercard, имам множество прикачени файлове и други имейли с повече подробности, ако някой ги иска. Моят вече може да бъде одобрен чрез Barclays, но ако не, предполагам, че FOS ще застане на моя страна.

Уважаеми г-н Венкатакришнан,

Вярвам, че всичко е наред.

Натъжавам се, че трябва да Ви пиша отново, както и на Вашия екип, за да обсъдим лошото управление на няколко спора, свързани с кредитни карти, които водя. Това е редактирана версия на имейла, изпратен преди две седмици, тъй като предишна жалба относно лошото управление на тази жалба вече е потвърдена и ми беше казано да подам нова жалба, в случай че споровете отхвърлят оспорваните суми.

Приложих различни документи, за да подам нова жалба за 10-те отхвърлени оплаквания. Моля, обърнете внимание, че Катрин заяви, че от вчера, 18 юни, те се разглеждат, като се фокусират върху 12.7 от Кодекса на VISA, а не върху раздел 75. Днес се обадих на отдела за оплаквания, за да ги обсъдим, и всъщност те бяха отхвърлени по раздел 75 в понеделник, 17-ти. Моля, обърнете внимание, че изглежда никой в ​​отдела за оплаквания всъщност не чете цялата информация, така че отново имам нужда от жалби, които действително да обсъдя с тях и да разбера, че те могат да бъдат повдигнати съгласно 12.7 (вижте всички доказателства) като обратно плащане. НЕ СЕ ФОКУСИРАЙТЕ ВЪРХУ РАЗДЕЛ 75. ВСИЧКИ СМЕ СЪГЛАСНИ, ЧЕ ТОВА НЕ Е ПРАВИЛНИЯТ ПРОЦЕС, НО МОЖЕ ДА БЪДЕ ПОДАДЕНО ОБРАТНО ПЛАЩАНЕ ПО 12.7. Действителните екранни снимки на Visa показват, че може да бъде подадено обратно плащане.

Оспорване на суми и компании за по-лесно:

• £206.63 финал

• 206,72 паунда

• Данни за £206.72

• £206.72 Зиф

• £103.36 Дигикей

• £154.97 на месец

• £51.66 на месец

• 103,31 паунда на месец

• £95.32 Дигикей

• £95.32 Дигикей

• По време на текущите ми спорове за сторниране на плащане ми беше предоставена множество невярна информация. В понеделник, 2 юни, бях информиран, че всички спорове са отхвърлени, тъй като са свързани с хазарт, това е въпреки че предварително предоставих информация, че това е компания, която е заобиколила всякакви блокировки за хазарт и следователно подлежи на сторниране на плащане съгласно 12.7 от условията на VISA (прикачено). Код 12.7 гласи, че сторнирането на плащане може да бъде обработено, ако е използван НЕПРАВИЛЕН MCC код. В този случай незаконни сайтове за хазарт са обработили плащания чрез различен търговец, за да заобиколят блокировката и да нарушат закона. Условията на Visa също така гласят, че всяка компания, предлагаща хазартни услуги, трябва да използва код 7995 и те трябва да имат лиценз. Нито една от тези компании не е лицензирана, следователно може да бъде повдигнат въпросът по 12.7.

Моля, обърнете внимание, че FOS и VISA не изключват хазарта поради следните причини:

Съгласно VISA 12.7, за да обоснове сторнирането на плащане, издателят ще трябва да обясни защо плащането е било блокирано. Barclaycard има автоматично блокиране, наред със Закона за хазарта, според което кредитните карти не могат да се използват за хазарт, следователно това би било успешно, тъй като те незаконно заобикалят блокировките. Приложих запис на разговор и имейл от UKGC, в който се посочва, че компаниите не са лицензирани, следователно очаквам 10-те иска да бъдат повдигнати незабавно. Също така успях да получа информация от незаконното казино, показваща, че те използват платежни процесори (вижте по-долу, че това е незаконно).

Това е ново оплакване, тъй като 10-те вече са отхвърлени, въпреки че Катрин заяви, че са били разглеждани вчера, 18-ти, но са били отхвърлени на 17-ти.

Обсъдих термини, които може да не са правилни, например основата е 12.7 (правилно), въпреки че може да се счита за измама, въз основа на това, че компаниите действат незаконно, не бих очаквал да бъда санкциониран за терминологията си, тъй като това не е моята експертиза. Това, което бих очаквал, е справедливо отношение и повдигане на обвинение. По-долу съм изброил причините:

• Ако бяха използвани правилните MCC кодове, банката щеше да блокира или чрез инструмента за управление на риска на Visa, или чрез вътрешен инструмент – ТОВА Е ОСНОВАНИЕТО ЗА ИЗИСКВАНЕ НА ОБРАТНО ПЛАЩАНЕ

• Няма 3DS за много от транзакциите - И как може да продължавате да твърдите, че съм оторизирал плащанията?

• Тези плащания не би трябвало да бъдат обработени, ако бяха използвали правилния MCC 7995. Разбирам, че това е свързано с хазарт, но вижте бележките относно измами/Visa кодове и подкрепата, която другите могат да предоставят, но банките имат задължение да защитават потребителя. Разбирам, че не можете да ги блокирате автоматично, но връщането на сумата би било успешно, като се има предвид следното. Платежните процесори нарушават следните правила на Visa 12.7. Също така се свързах директно с всички търговци, когато успях да намеря подробностите и уебсайта на незаконното казино, за да поискам директно възстановяване на сумата, но няма отговори, тъй като действат незаконно.

• Миналата година получих подобно оплакване, около 12 септември до 12 октомври, при което оплакванията бяха одобрени на 12.7, така че какво се е променило сега? Отбелязвам, че не съм скрил уязвимостта си, въпреки че по време на обаждане ми беше казано, че съм уязвим, а след това информацията изчезна, така че трябваше да обяснявам отново.

Имейл 2/2

Нерегулираните онлайн казина, които са насочени към клиенти от Обединеното кралство без лиценз от Комисията по хазарта на Обединеното кралство (UKGC), извършват престъпление съгласно законодателството на Обединеното кралство – както и тези, които улесняват дейността им (като рекламодатели, обработващи плащания или партньори). Това не просто се неодобрява; то е незаконно.

• 1. Работа без лиценз – Незаконно – вижте прикачения запис на разговор от UKGC

Съгласно Закона за хазарта от 2005 г. е престъпление да се предоставят услуги за хазарт от разстояние на хора в Обединеното кралство без лиценз от Комисията по хазарта на Обединеното кралство. По-конкретно:

• Член 33(1): „Лице извършва престъпление, ако предоставя съоръжения за хазарт… освен ако не е упълномощено с лиценз."

Това важи дори ако операторът е базиран в чужбина, но предлага на пазара или предоставя услуги на жители на Обединеното кралство.

• 2. Маркетинг или популяризиране на незаконен хазарт – Също незаконно – Получавам имейли, които ме засипват с маркетингови материали.

Раздели 330 и 331 от Закона за хазарта забраняват рекламирането на незаконен хазарт. Това включва партньори, инфлуенсъри или всеки, който промотира тези сайтове в Обединеното кралство.

• 3. Улесняване на транзакции към незаконни сайтове за хазарт – сериозен риск за съответствие

Фирмите, подчинени на разпоредбите за борба с изпирането на пари (напр. платежни оператори, банки), рискуват да нарушат Закона за приходите от престъпна дейност от 2002 г., ако съзнателно улесняват плащания, свързани с нелицензиран хазарт, което може да се счита за престъпна собственост.

Съответна информация

Цитат от Visa в медийни статии обаче похвали въздействието на нейната Програма за интегритет на риска, която представлява набор от насоки и изисквания за свързване на партньорските ѝ платежни системи към мрежата ѝ.

Гигантът, издател на карти, заяви: „Visa е ангажирана с поддържането на целостта на нашата платежна система. Ние не толерираме използването на нашата мрежа и продукти за незаконна дейност и сме бдителни в усилията си да възпрепятстваме незаконната дейност в нашата мрежа."

„Програмата за управление на риска за интегритет на Visa установява набор от екосистемни контроли, изисквания и възможности, които целят да възпрепятстват, откриват и отстраняват несъответстващи на изискванията транзакции в нашата мрежа"

• https://www.theguardian.com/society/2025/mar/09/mastercard-and-visa-linked-to-gambling-sites-accused-of-scamming-uk-customers#:~:text=Mastercard%20and%20Visa%20are%20processing,previous%20pledge%20to%20do%20so.

• https://www.pymnts.com/credit-cards/2025/mastercard-visa-pledge-vigilance-following-gambling-investigation/

• https://www.gamblingcommission.gov.uk/public-and-players/guide/gambling-using-a-credit-card

• https://www.ukbookmakers.org.uk/2025/03/uk-gambling-commission-pledges-to-probe-links-between-visa-mastercard-and-illegal-betting/

Случаи на FOS, които са от значение

• DRN 4443965 – Правилата обясняват, че спорове могат да бъдат заведени при това условие, ако заявката за оторизация съдържа неправилен MCC. При условие че е налице удостоверение за това и обяснение защо, заявката за оторизация би била отхвърлена, ако са били предоставени валидни данни. В правилата няма нищо, което да ограничава предявяването на такъв иск срещу търговец, предоставящ хазартни услуги. За да защити такъв иск, придобиващата страна ще трябва да покаже защо спорът е невалиден – например да покаже, че оторизацията не съдържа невалидни данни.

• DRN 4400536 - Правилата за връщане на плащане по Visa / по-специално условие за оспорване „12.7 невалидни данни" - позволяват връщане на плащане във връзка с транзакции, при които е получено разрешение с помощта на невалидни или неправилни данни. В случаите, когато нелицензиран хазартен бизнес е приел плащане, използвайки неправилен MCC на кредитна или дебитна карта Visa, към която е приложено блокиране на MCC за хазарт - този код се прилага за връщането на плащане.

DRN-3077317 - въпреки че не е пряко свързано с моите обстоятелства, моля, вижте екранната снимка, че ако артикулите са неправилно кодирани, Visa и FOS биха очаквали сторниране на плащане, няма изключения за хазарт, това би трябвало да е кодирано с 7995, но не е било - Lloyds не е набрал сумата, което ги прави отговорни за около 20 000 паунда.

DRN-4516953 - Фокусира се върху измамни казина, така че не са лицензирани, същото като моето - Revolut носи отговорност около £170,000.