Въпрос относно уебсайтове за хазарт с лиценз от Кюрасао, използващи неправилен код на търговска категория (страница 92)

Аз не съм адвокат. И не знам дали се опитваш да ме накараш да изглеждам изостанал, когато започнеш да питаш за абзаци или други неща🤣 или те разбирам погрешно. Но копирам това за вас. Това открих и

Законът за платежните услуги (2010:751) регулира начина, по който платежните услуги трябва да се извършват в Швеция и включва, наред с други неща, правила, за да се гарантира, че плащанията се обработват правилно и че получателите на плащанията са идентифицирани правилно. Когато става въпрос за конкретното обработване на игрални транзакции и използването на кодове на търговци, най-вече правилата относно прозрачността и правилното класифициране на транзакциите са от значение.

**Кодовете на търговци (MCC, кодове на категории търговци)** се използват за идентифициране на типа бизнес, към който принадлежи определена транзакция. За хазартните компании има специфични MCC кодове, които се използват за категоризиране на транзакции, свързани с хазарт и залагания.

### Съответни алинеи в Закона за платежните услуги

1. **Прозрачност и информация**:

- Според гл. 3, § 1 от Закона за платежните услуги доставчиците на платежни услуги са длъжни да предоставят ясна и изчерпателна информация за платежните операции. Това включва информация за вида на транзакцията и категорията, към която принадлежи.

2. **Разрешена употреба и регулиране**:

- Според гл. 5 § 1 и § 2, доставчиците на платежни услуги трябва да гарантират, че всички плащания са в съответствие със законите и разпоредбите, което включва правилното използване на MCC кодове за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма.

### Транзакции на игри и кодове на търговци

Транзакциите за хазарт често се класифицират под специфични MCC кодове, като например:

- **MCC 7995** – Залагания (включва онлайн залагания и игри).

- **MCC 7800-7802** – Лотарийни транзакции.

### Кръгли търговски кодове

„Закръгляването" или неправилното използване на търговски кодове за скриване на истинското естество на транзакция е незаконно и противоречи на правилата, определени както от националното законодателство, така и от разпоредбите за международни финансови транзакции. Това може да включва нарушения на разпоредбите срещу изпирането на пари, подвеждащи издатели на кредитни карти и нарушения на разпоредбите за защита на потребителите.

Законът за платежните услуги (2010:751) регулира начина, по който платежните услуги трябва да се извършват в Швеция и включва, наред с други неща, правила, за да се гарантира, че плащанията се обработват правилно и че получателите на плащанията са идентифицирани правилно. Когато става въпрос за конкретното обработване на игрални транзакции и използването на кодове на търговци, най-вече правилата относно прозрачността и правилното класифициране на транзакциите са от значение.

**Кодовете на търговци (MCC, кодове на категории търговци)** се използват за идентифициране на типа бизнес, към който принадлежи определена транзакция. За хазартните компании има специфични MCC кодове, които се използват за категоризиране на транзакции, свързани с хазарт и залагания.

### Съответни алинеи в Закона за платежните услуги

1. **Прозрачност и информация**:

- Според гл. 3, § 1 от Закона за платежните услуги доставчиците на платежни услуги са длъжни да предоставят ясна и изчерпателна информация за платежните операции. Това включва информация за вида на транзакцията и категорията, към която принадлежи.

2. **Разрешена употреба и регулиране**:

- Според гл. 5 § 1 и § 2, доставчиците на платежни услуги трябва да гарантират, че всички плащания са в съответствие със законите и разпоредбите, което включва правилното използване на MCC кодове за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма.

### Транзакции на игри и кодове на търговци

Транзакциите за хазарт често се класифицират под специфични MCC кодове, като например:

- **MCC 7995** – Залагания (включва онлайн залагания и игри).

- **MCC 7800-7802** – Лотарийни транзакции.

### Кръгли търговски кодове

„Закръгляването" или неправилното използване на търговски кодове за скриване на истинското естество на транзакция е незаконно и противоречи на правилата, определени както от националното законодателство, така и от разпоредбите за международни финансови транзакции. Това може да включва нарушения на разпоредбите срещу изпирането на пари, подвеждащи издатели на кредитни карти и нарушения на разпоредбите за защита на потребителите.

### Органен надзор

В Швеция Органът за финансов надзор е този, който наблюдава и гарантира, че доставчиците на платежни услуги спазват Закона за платежните услуги и други приложими разпоредби.

За по-конкретни съвети е препоръчително да се консултирате с юрист, специализиран в Закона за платежните услуги и регулацията на хазарта.

Напълно съгласен, но го поставете в друг контекст. Купувате си яке и виждате, когато се приберете вкъщи, че на касовата бележка пише, че сте купили чифт панталони.

Сделката явно се е объркала. Може дори да става въпрос за счетоводни престъпления или друга престъпна дейност.

НО ако отидете в банката и кажете „Искам парите си обратно, защото не съм получил артикула". Тогава вие сте този, който потенциално може да бъде обвинен в опит за измама, тъй като всъщност сте получили артикула, за който сте платили - фактът, че разписката казва, че е чифт панталони вместо яке, е доста без значение в този случай.

Това, че след това бизнесът може да се затрудни, защото са написали, че е чифт панталон вместо сако, е отделен въпрос, но няма нищо общо с това дали жалбата ви за карта е измама или не.

Но сега говориш във въздуха. Не съм казал на банката нищо от тези глупости, които пишете. Бях напълно честен, но точно всичко

Но е хубаво, че разбирате, че мутумба в Кения „се случи" да напише нещо различно от това, че е депозит в казиното.

Нямам представа какво сте писали на банката си. Просто отговарях на коментара ви, че „Тогава вие не купувате услуга „правни услуги в Африка", а това е вложител в казино." И се опита да изясни с по-прост пример, че независимо какво пише на касовата бележка, вие сте получили продукта/услугата, която сте закупили (ако сте получили депозита в казиното).

Стига да сте честни, няма за какво да се притеснявате. Ако твърдите неща като това, че не сте получили парите и т.н., разбирам, че това може да се разглежда като измама.

hag, от друга страна, беше 100% честен и каза защо смятам, че тези плащания и одобрения трябва да бъдат анулирани. Дали банката е съгласна или не, предстои да видим

Просто искам да стане ясно, че съм 1000% на същата страница като вас. Няма човек, който да мрази тези казина повече от мен и им желая всичко това. Но аз също съм реалист и знам как работи правната система - това, че пиша това, което правя, е, защото не искам никой тук да има лош късмет с банката си, напр. - от друга страна, аз се радвам помагайте с цялото насърчение, ободряване и съвети, необходими за интелигентно и безопасно да се борите колкото е възможно повече срещу казината и да си върнете малка част от това, което са откраднали от всички нас.

Знам, че сме на една страница😃

но да, лично би било хубаво да имам малко пари. Но в същото време тези електронни пари вече ги няма. Щях да се радвам още повече да видя как тези казина отиват в гроба и щях да спестя 10 пъти повече, ако ги нямах, отколкото това, което щях да си върна.

Ти си прав. Същото е, ако съм поръчал шоколад и трябва да платя за съвсем друг артикул.

😁😁

Казахте ли на банката, че сте залагали. Имам swedbank и те са строги, могат да ти затворят сметката.

Ако минат през акаунта ви, ще видят, че играете.

Не е незаконно да се играе. Не разбирам от какво се притесняваш. Стига да не сте излъгали банката и да не сте направили сторнирания на неправилни основания, не е нужно да се притеснявате.

Хубаво е, че банката е наясно с това. Обадете се и говорете с тях, ако се притеснявате!

Вече предвидих, че може да ми закрият акаунта, когато мислех да се оплаквам. За мен не е проблем, ако решат да го направят. Бях напълно честен през целия процес. Освен това съм им подчертал, че изплащането не е основна цел за мен. Вместо това искам да действат и да се опитат да спрат тези измамни компании. Ние, потребителите, всъщност сме защитени от системи като Spelpaus и блокирани кодове на търговци.

Но защо биха затворили акаунта ви, имаш предвид? На какво основание?

Ако питате мен, НЕ... но знаем, че шведските банки са доста чувствителни, когато става дума за транзакции в чужбина. Тези транзакции не могат да бъдат отчетени. Ако попитате казиното, те казват, че предлагаме само игри. Ако питате "магазините", те изобщо не отговарят или казват, че нямаме нищо общо с казиното. Така че, където ще падне, мисля, че става въпрос за докладване

Не, не се притеснявам, играя само веднъж месечно.

Как се справяте със заплашителни имейли и текстови съобщения от маниаци на казино?

Някой друг да ги получава?

Просто да ги игнорирате?

Какво пишат?

Не получи SMS.

И аз не съм получил! Кои казина изпращат заплахи? Какво пишат?

И аз нищо не съм получил