Въпрос относно уебсайтове за хазарт с лиценз от Кюрасао, използващи неправилен код на търговска категория (страница 1 543)

Все още ли пазите техния сортировъчен код и номер на сметката си в банковите си преводи? Моите се запазват автоматично.

Потърсих сортировъчния код онлайн към Banking Circle и ми казаха, че Passpoint е Ivy Pay. Когато попитах Banking Circle за Dsar, имах няколко карти с Kryptonim, също чрез Ivy Pay. Само няколко, така че никога не си направих труда да им пиша имейл, но получих всички останали възстановени суми.

Отговорът ми чака преглед. Мразя, когато това се случва.

Да, толкова е досадно. Навива ме на лудост.

имейлът ми е [email protected] Ако можете да ми изпратите имейл на техния адрес, това наистина ще ми помогне. Ако можете да предоставите като пример какво сте казали и кога, заплашили ли сте някакви съдебни органи и т.н., наистина оценявам това, благодаря ви много.

Това е наистина полезно, благодаря ви много - бихте ли ми изпратили шаблон за имейл с това, което сте казали на ivy pay, за да получа възстановяване на сумата, ако не отговорят днес, последният им ден за отговор на формуляра ми е днес (15 работни дни). Попълнихте ли изобщо някакви формуляри за тях?

Току-що излязох, ще ти пиша имейл по-късно. Изпратиха формулярите. Написах им дълъг имейл и им обясних защо не ги попълвам и получих възстановяване на сумата.

О, страхотно. Вече попълних формулярите за около 30 транзакции, но имам още около 40 с много по-голяма сума другаде. Добре е да знам, че Passpoint и Kryptonim са IVYPAY. Мислите ли, че трябва да обединя рекламациите по няколко карти в един спор с тях? Или да ги държа отделно? Наистина оценявам помощта. Между другото, няма бързане, имат цял ​​ден днес, за да отговорят, но по някаква причина се съмнявам, че ще го направят.

Съжалявам, не обичам да използвам истинския си имейл, тъй като в него пише истинското ми име.

Бих добавил всички ваши IBAN номера, които са били използвани в Ivy.

ivy НЕ използва плащания с карта, това са само директни банкови плащания.

Ще копирам и поставя някои имейли тук и се надявам да не отидат в „Чакащи"

Моля те, не се извинявай! Много ти благодаря за помощта.

И аз забелязах това и, честно казано, мисля, че името на търговеца може би прави нещата ненужно усложнени. Когато транзакция, свързана с хазарт, се появи в банково извлечение под името на напълно несвързана компания, далеч не е очевидно за какво всъщност е било плащането. Не съм сигурен дали всеки случай означава, че казиното умишлено се опитва да заобиколи ограниченията, тъй като може да са замесени и обработващи плащанията, но смятам, че трябва да има по-голяма прозрачност. Най-малкото играчът трябва да може ясно да определи кой точно е обработил плащането и какъв тип транзакция е била.

Уважаеми господине/госпожо,

Пиша Ви, за да подам официално сериозно оплакване относно банкови преводи, взети от моята сметка във връзка с Instaspin.com, които са били обработени чрез PASSPOINT Sp. z oo, за която се твърди, че е банкирала чрез Banking Circle.

След обширно проучване на организацията, получила моите средства, установих значителни регулаторни и свързани с съответствието проблеми, които поставят под въпрос легитимността на тези транзакции.

PASSPOINT Sp. z oo е регистрирана в Полша по класификация PKD 64.99.Z („други дейности по финансови услуги"). Тази класификация обаче е изключително широка и не представлява лиценз за предоставяне на регулирани платежни услуги. Тя просто описва вида дейност, която компанията декларира.

В Полша всяко лице, което действа като доставчик на платежни услуги (PSP), трябва да бъде упълномощено или регистрирано в Полския орган за финансов надзор (KNF), обикновено като:

Национална платежна институция (KIP), или

Малка платежна институция (MIP)

Ако дадена компания не е вписана в регистрите на KNF, тя няма право да предоставя регулирани платежни услуги. Въз основа на наличната информация няма ясни доказателства, че PASSPOINT Sp. z oo притежава такова разрешение.

Освен това ситуацията е значително по-сериозна, като се има предвид, че тези плащания са свързани с хазартна дейност. Полша прилага строги разпоредби за хазарта съгласно полския Закон за хазарта и от доставчиците на плащания се очаква да:

Блокиране на транзакции, свързани с нелицензирани оператори на хазартни игри

Не улеснявайте офшорни или нерегулирани хазартни услуги

Въпросният оператор изглежда е лицензиран в Анжуан (Коморски острови), юрисдикция, която не е призната в регулаторните рамки на Обединеното кралство или ЕС. Поради това, правилно регулиран полски доставчик на платежни услуги не би трябвало да улеснява тези транзакции.

Въз основа на тези констатации възникват следните сериозни червени флагове:

Няма потвърдено разрешение от KNF като платежна институция

Липса на прозрачност относно ролята на PASSPOINT при обработката на тези плащания

Действайки като посредник между мен и оператора на хазарта

Потенциално погрешно класифициране на транзакциите, включително използването на неправилни кодове за категории на търговците (MCC), които може да са прикрили истинския характер на плащанията.

Тези проблеми пораждат сериозни опасения относно нарушения на регулаторните разпоредби, нарушения на защитата на потребителите и потенциално заобикаляне на финансовите предпазни мерки.

Предвид гореизложеното, официално изисквам:

Пълно и незабавно възстановяване на всички плащания, обработени чрез PASSPOINT Sp. z oo във връзка с Instaspin.com

Пълно разкриване на правното и регулаторно основание, съгласно което са обработени тези транзакции

Потвърждение на регулаторния статут и правомощията на PASSPOINT да действа като платежен посредник в този контекст

Ако този въпрос не бъде решен своевременно, няма да се поколебая да подам жалби до съответните регулаторни и правоприлагащи органи, включително:

Полският орган за финансов надзор (KNF)

Съответни органи за финансова защита и защита на потребителите в Обединеното кралство

Органи, които контролират рамката за лицензиране на Анжуан

Очаквам спешен отговор, потвърждаващ, че средствата ми ще бъдат върнати без забавяне.

С уважение,

Добавих отговор преди този, който чака отговор

Разбрах, че Segopay използва Yapily за своите системи, така че сега изпратих имейл на Yapily относно Segopay 👍🏻

Добре, чудесно. Благодаря ви много. Колко време им отне да възстановят парите?

Възстановиха ми парите веднага в рамките на 24 часа за Passpoint. Възстановиха ми и парите за Hashtrix. След като получих възстановените суми, споделих това тук и сега все повече хора пишат имейли, така че може би има забавяне и т.н.

Съжалявам, че досаждам. Премина ли през това? [email protected] имейл?

Да, това е имейлът

Как получихте тази информация?

Google 🤩