Как да започнете с разработването на сигурна платформа за крипто борса?

Здравейте на всички,

Обмислям изграждането на платформа за крипто борса (подобна на Binance или Coinbase, но в по-малък мащаб) и бих бил много благодарен за насоки относно следното:

Основни функции – Кои са основните функции, на които трябва да дам приоритет в MVP (търговски енджин, интеграция с портфейли, KYC и др.)?

Сигурност – Кои са най-добрите практики, за да се гарантира сигурността на потребителските средства и данни?

Технологичен стек – Какви backend/frontend технологии и блокчейн интеграции се използват често?

Регулации – Имате ли съвети относно спазването на законовите/регулаторните изисквания за стартиране в няколко държави?

Ликвидност – Как новите борси обикновено управляват ликвидността си при първоначалното си стартиране?

Ако сте изградили или работили върху борса, бих искал да чуя за вашия опит, предизвикателства и инструменти или рамки, които препоръчвате. Отворен съм и да чуя за решения с бял етикет, ако това е по-бърз начин.

Благодаря предварително!

Здравейте, ето какво разбрах, когато използвах помощ. Не знам дали сте искали да чуете нещо подобно, но ето. 🙂

1. Основни характеристики на MVP

Като минимум, вашият обмен трябва да включва:

1. Потребителски акаунти и KYC/AML: Регистрация, проверка на самоличността (основен многоетапен KYC за спазване на разпоредбите).
2. Интеграция с портфейли: Портфейли с или без попечителство за депозиране/теглене (BTC, ETH, USDT са добри начинаещи).
3. Търговски двигател: Двигател за съвпадения, който може да обработва типове поръчки (пазарни, лимитни) и да изпълнява сделки бързо.
4. Книга с поръчки и история на сделките: Прозрачен преглед на поръчките за покупка/продажба в реално време.
5. Платежна рампа за фиат валута: Банкови преводи, карти или платежни шлюзове (в зависимост от юрисдикцията).
6. Административно табло: За наблюдение на транзакции, управление на потребители, обработка на сигнали за съответствие.
7. Слой за сигурност: 2FA, потвърждения по имейл, бял списък за теглене, наблюдение на сесиите.
8. Поддръжка и известия: Основни заявки за участие и известия (имейл/SMS/Telegram).

Съвет за MVP: Не се опитвайте да бъдете Binance от първия ден — започнете с няколко търговски двойки и мащабирайте.

2. Най-добри практики за сигурност

• Сигурността е от решаващо значение в крипто борсите.
• Студено съхранение: Дръжте по-голямата част (90%+) от средствата офлайн в портфейли с множество подписи.
• Управление на риска в горещите портфейли: Само малки оперативни средства в горещите портфейли.
• Криптиране и сегментиране: Криптиране на потребителски данни, отделяне на критични системи (търговски енджин, услуга за портфейли, база данни).
• DDoS и ограничаване на скоростта: Защита от прекъсвания и злоупотреби.
• Редовни одити и тестове за проверка на писалка: Наемете външни охранителни фирми.
• Мониторинг на транзакции: AML, сигнали за подозрителна активност, проверки на скоростта на теглене.

3. Технологичен стек

1. Типични опции за стекове, които ще видите:
2. Бекенд: Go, Rust, Java или Node.js (Go и Rust са предпочитани за търговски двигатели поради производителността).
3. Фронтенд: React, Next.js, Vue.js за табла за управление и потребителски интерфейс за търговия.
4. База данни: PostgreSQL, Redis (за кеширане на данни от книгата с поръчки).
5. Блокчейн интеграции:
6. Използвайте официални клиентски SDK (напр. Web3.js, Ethers.js, Bitcoin Core JSON-RPC).
7. Услуги за мидълуер като Fireblocks, Coinbase Custody, BitGo, ако искате попечителство от корпоративен клас.
8. Инфраструктура: Docker, Kubernetes, AWS/GCP/Azure (многорегионална за резервиране).

4. Регламенти и съответствие

Това варира значително в зависимост от юрисдикцията:

• Лицензиране: Лиценз за пренос на пари (САЩ), VASP (ЕС съгласно MiCA), MAS (Сингапур) и др.
• KYC/AML: Използвайте доставчици като Sumsub, Jumio, Onfido за проверка на самоличността.
• Правило за пътуване: В зависимост от това къде работите, може да се наложи да спазвате Правилото за пътуване на FATF за крипто преводи.
• Юридическо лице: Много стартиращи компании се регистрират в крипто-приятелски региони (напр. Естония, Литва, Дубай, Сейшелски острови), преди да се разширят.

⚠️ Винаги потърсете правен съвет на целевите си пазари — регулаторните грешки са скъпи.

5. Управление на ликвидността

Най-голямото препятствие за новите борси. Опции:

1. Доставчици на ликвидност/Маркет мейкъри: Партнирайте с фирми, които предоставят дълбочина на портфейла на поръчките (напр. GSR, Jump Trading, Wintermute).
2. Агрегиране на борси: Свържете вашата книга с поръчки с по-големи борси чрез API, за да отразявате ликвидността.
3. Стимули: Отстъпки от такси, добив на ликвидност или награди за ранни потребители.
4. Започнете с малки пари: Фокусирайте се върху 2–3 двойки с голям обем (BTC/USDT, ETH/USDT), преди да добавите дългосрочни активи.

6. Решения с бял етикет

Ако искате бързо пускане на пазара, можете да започнете с платформи с бял етикет като:

АлфаПойнт

Модул

ХолаЕкс

ChainUP

Те ви дават функционираща борса, която можете да персонализирате, но правите компромис с контрола и мащабируемостта. Някои борси стартират с бял етикет, след което се преструктурират вътрешно, след като наберат популярност.

✅ Практически съвет: Решете рано дали искате да бъдете борса с попечителство (държате средствата на потребителите, повече отговорност, но по-плавно потребителско изживяване) или не-попечителска/хибридна (средствата остават при потребителите, по-малка регулаторна тежест, но по-трудно потребителско изживяване).